FPと相談者を結ぶ６つのステップ
・ライフプランニングをするためには？
多くの方は、自分の目標や夢を実現させるために、計画を立てて、行動すると思います。しかし、資金がないと行動することは、難しくなります。そのため、資金計画を立てて、各ライフイベントに応対した資金を把握することが必要となります。各ライフイベントの資金を把握するために、ライフイベント表を作成し、毎年の収入と支出を把握しなければなりません。そこで、FPと相談者を結ぶ６つのステップがあるのです。
・ライフプランニングの手順
ライフプランを実現させるための６つのステップは、
「①目標の明確化とその数値化→②情報の収集→③情報の分析→④提案書の作成→⑤プランの実行援助→⑥定期的なフォロー」
という手順で進められます。
①目標の明確化とその数値化
ライフイベント表を作成するために、顧客（相談者）がもとめていることを聞きます。聞くための方法として「カウンセリング」という手法を使います。聞いた上で、目標を決めます。目標を決めたら、具体的な数値を決めて、次のステップに移ります。
②情報の収集
情報を収集する際、「お金」のことについて教えたくない相談者が、たまにいます。一番多い理由として、情報が漏れるという強い不安感があるからです。FPは、「個人の情報を漏らさない」ことを相談者に伝えますので安心してください。
③情報の分析
情報の収集をしたら、情報の分析をおこないます。主に、どのようなことをするかと言いますと、収入と支出をもとに作成された表（キャッシュフロー表）での現状把握をおこないます。これにより、相談者の問題点を発見することができます。
④提案書の作成
情報の収集・分析をしたら、ＦＰは、提案書の作成をします。提案書とは、個人用の企画であり、幅広い角度から、提案し、相談者の不安・悩みを解消させるものです。
相談者と最良のプランだということを検証することができます。
⑤プランの実行援助
ＦＰは、提案書を作成し、話し合い、方向性が定まれば、その実現を図るためのサポートをします。具体的に、どのようなことをしたらいいのかと言うと、相談者がもとめている情報などを、ＦＰが提供します。
⑥定期的なフォロー
プランの実行を援助までが、我々、FP（ファイナンシャルプランナー）の仕事ではありません。１年後、何年後も、状況の変化に応じて、相談者のライフプランのメンテナンスをおこなっていきます。